个人存款多少万会被监控,去银行存10万现金会被怀疑吗

工作赚钱以后,大部分都是喜欢存钱的,有钱才会有安全感,但是去存钱的时候,金额过大的时候,有的用户就会有所疑问,比如说:普通人存50万会查吗?一次性存50万银行会查吗?人人理财为大家准备了相关内容,感兴趣的小伙伴快来看看吧!

个人存款多少万会被监控,去银行存10万现金会被怀疑吗-1

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

一般来说,普通人平常账户支出就几千,但突然存50万是会被查的,但是只要钱是来源正规,被查也没有关系,对生活是没有影响的,查是为了打击一些洗黑钱和逃税的,为了保住国家的财政稳定,对老百姓也是有好处的,可以查到有没有人贪污老百姓的钱等等。

而如果是平常账户流水比较多的情况下,普通人一次存50万块钱,正常的情况下是不会被查的,只要你没有触犯法律,不是嫌疑人,正当收入得来的都没事儿。

如果资金的流向是没有问题的,就算每天进账几千万,银行也不会问的,但如果是银行账户每个月只有几千块的流水,但是突然某一天,多出50万,银行肯定会注意的,会去查这笔钱是怎么回事,为什么会流入这个账户,或者是频繁的出现异常的情况,银行也会进行调查。

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